Política de riesgo y cumplimiento

1. Alcance

Esta política describe cómo Lion Fintech LLC (sociedad de Wyoming, Estados Unidos) gestiona el riesgo de fraude, blanqueo de capitales, financiación del terrorismo y sanciones en su plataforma de cobros. Lion Fintech no es un banco ni una entidad de pago, no custodia fondos de sus usuarios y se apoya en Stripe para procesar los pagos y verificar la identidad de los negocios que cobran a través de la Plataforma.

2. Verificación de negocios (KYC/KYB)

• Cada negocio crea una cuenta conectada de Stripe, que verifica su identidad, la de sus titulares y su actividad antes de habilitar cobros y liquidaciones.
• Lion Fintech revisa por su parte el sitio web, la actividad declarada y los documentos del negocio, y puede rechazar la solicitud si no encaja o si la información es incoherente.
• Comprobamos que el correo y el dominio del negocio se corresponden con la actividad declarada.
• No se habilitan cobros hasta que Stripe confirma que la cuenta puede aceptar pagos.

3. Actividades prohibidas y restringidas

No admitimos negocios incluidos en la lista de negocios prohibidos de Stripe, y las actividades restringidas solo con aprobación previa por escrito. La lista vigente está en stripe.com/legal/restricted-businesses. Los Términos recogen los usos prohibidos y las consecuencias de incumplirlos.

4. Sanciones internacionales

Cumplimos los programas de sanciones aplicables (OFAC, Unión Europea, Naciones Unidas). Se filtran los titulares y las cuentas conectadas, no se prestan servicios a personas o territorios sancionados y, ante una coincidencia potencial, se pausan los pagos hasta aclararla.

5. Monitorización y medidas

• Seguimiento del estado de cada cuenta conectada (requisitos pendientes, restricciones y rechazos que comunica Stripe).
• Seguimiento de la tasa de disputas, los reembolsos y los volúmenes inusuales. Una tasa de disputas superior al 0,75 % se trata como excesiva.
• Medidas proporcionadas ante señales de riesgo: solicitar información, retrasar o reservar liquidaciones, pausar cobros o pagos, limitar la cuenta o cerrarla.
• Prevención de tomas de cuenta: contraseñas protegidas, doble factor y alertas de accesos y cambios sensibles.
• Prevención del fraude en cada cobro con las herramientas de Stripe.

6. Disputas y reembolsos

El negocio es responsable de entregar lo vendido, de reembolsar cuando corresponda y de responder a las disputas con la documentación que se le pida. Preferimos los reembolsos a los contracargos cuando hay razón para ello. El reparto de responsabilidad económica está en los Términos.

7. Cooperación con las autoridades y conservación de registros

Atendemos los requerimientos válidos de las autoridades competentes y comunicamos la actividad sospechosa cuando la ley lo exige. Conservamos los registros de verificación y de operaciones durante los plazos que marca la normativa financiera y fiscal aplicable, como se explica en la Política de Privacidad.

8. Cómo informar de un problema

Si detectas un uso indebido de la Plataforma, un cobro que no reconoces o un posible fraude, escribe a director.legal.y.contratos@lionfintech.io (asuntos legales y de cumplimiento) o a director.atencion.al.cliente.y.soporte@lionfintech.io (soporte). Revisamos cada comunicación y no tomamos represalias contra quien informa de buena fe.

9. Responsable

Lion Fintech LLC · 30 N Gould St Ste N, Sheridan, Wyoming, 82801, Estados Unidos · EIN 98-1983004.